Para sujetos obligados ante la UIF-Perú
Tu Informe Anual del Oficial de Cumplimiento, listo antes del 15 de febrero
PLAFT Listo lleva tu registro de operaciones, verifica a tus clientes en listas de sanciones y te deja el borrador del IAOC listo para presentar. Sin Excel, sin consultor caro.
Acceso anticipado: diciembre 2026 · Precio de lanzamiento desde S/249/mes + IGV
Registro de operaciones
Noviembre 2026
- Operaciones
- 12
- Superan el umbral
- 1
- IAOC vence
- 15 feb
- RO-0112Quispe Rojas, María FernandaSupera el umbral · al registro · 18 novUS$120,000
- RO-0111Huamán Torres, LuisSin coincidencias en listas · 14 novUS$2,200
- RO-0110Vargas Paredes, RosaSin coincidencias en listas · 09 novUS$1,800
Listas OFAC, ONU y UE actualizadas hoy
- 63%
- de las sanciones de la UIF fueron por no presentar el IAOC.
- 2 a 20 UIT
- de multa por infracción grave: hasta S/110,000 con la UIT 2026.
- 10 años
- debes conservar tu registro de operaciones, en un sistema informático.
Fuentes: Res. SBS 789-2018 y modificatorias; Res. SBS 8930-2012; DS 020-2017-JUS; reporte de sujetos obligados sancionados por la UIF al 31/12/2025 (sistematizado por Baker Tilly Perú).
¿Para quién es?
¿Estás obligado?
Si tu empresa está en estos rubros, la ley te exige un sistema de prevención de lavado de activos (SPLAFT). Te ayudamos a cumplirlo sin complicaciones.
Casas de préstamo y empeño
Con garantía o empeño ≥ US$2,500 · sin garantía ≥ US$5,000
Ver para mi rubro →Otros sujetos obligados
El umbral que fije tu sector
Umbrales del registro de operaciones según la Res. SBS 789-2018 y modificatorias.
Notarías, bancos y entidades financieras tienen reglas distintas y no son parte de esta versión.
Lo que pide la norma
Obligaciones que muchos no conocen.
- Llevar tu registro de operaciones al día, en un sistema informático, y conservarlo 10 años.
- Verificar a tus clientes en las listas de OFAC, la ONU y la Unión Europea.
- Reportar por ROSEL, en 24 horas, cada operación que califiques como sospechosa.
- Presentar el Informe Anual del Oficial de Cumplimiento a más tardar el 15 de febrero.
- Capacitar a tu personal al menos una vez al año.
No presentar el IAOC se ha sancionado como infracción grave: multa de 2 a 20 UIT.
Lo que hace PLAFT Listo
Tú registras lo que pasa; nosotros ordenamos el resto.
- Marcamos las operaciones que llegan al umbral de tu sector.
- Verificamos a tus clientes en listas a diario y guardamos la constancia.
- Te dejamos el borrador del IAOC listo para que tu oficial lo revise.
- Documentamos las alertas y preparamos el reporte de operación sospechosa.
- Te recordamos cada plazo por correo.
Tu oficial de cumplimiento presenta todo en el Portal PLAFT. Nunca te pedimos tus claves.
Funciones
Todo lo que la UIF te pide, en un solo lugar
Seis herramientas para lo que la norma te exige, del registro diario de operaciones al informe anual.
- 01
Registro de Operaciones automático
Registra cada operación y PLAFT Listo marca las que llegan al umbral de tu sector. Diario, ordenado y con respaldo, como lo exige la norma.
- 02
Verificación en listas de sanciones
Revisamos a tus clientes contra las listas oficiales de OFAC (EE.UU.), el Consejo de Seguridad de la ONU y la Unión Europea, actualizadas a diario. Cada consulta queda guardada como evidencia.
- 03
Borrador del IAOC listo
Al cierre del año, PLAFT Listo arma tu Informe Anual del Oficial de Cumplimiento con tus datos. Tu oficial lo revisa y lo presenta en el Portal PLAFT.
- 04
Conoce a tu cliente
Formularios de debida diligencia y declaración jurada de PEP (personas expuestas políticamente), guardados en el expediente de cada cliente.
- 05
Operaciones inusuales y ROS
Marca alertas, documenta tu análisis y prepara el reporte de operación sospechosa para que tu oficial lo envíe por ROSEL dentro del plazo de 24 horas.
- 06
Calendario y recordatorios
Plazos del IAOC, capacitación anual y renovaciones, con avisos por correo.
Agentes inmobiliarios: te ayudamos a confirmar tu segmento para el nuevo IAOC 2026.
Listas de sanciones
Verificación en listas, bien hecha
- Listas oficiales y públicas: OFAC (SDN), Consejo de Seguridad de la ONU y Unión Europea.
- Actualización diaria automática y nueva verificación de tus clientes cuando una lista cambia.
- Coincidencia inteligente de nombres: considera tildes, dos apellidos y variaciones (José / Jose, González / Gonzales).
- Revisión de posibles coincidencias con fecha de nacimiento, nacionalidad y documento.
- Constancia de cada verificación: quién, cuándo, contra qué versión de la lista y qué se decidió. Lista para una supervisión de la UIF.
María Fernanda Quispe Rojas
Sin coincidencias
12/12/2026 09:14
Cómo funciona
Del primer cliente al IAOC, sin hojas de cálculo.
- 01
Crea tu cuenta y elige tu rubro.
Configuramos los umbrales y obligaciones de tu sector.
- 02
Registra clientes y operaciones.
Desde la web o subiendo un Excel. La verificación en listas es automática.
- 03
Llega al cierre del año con todo listo.
Tu borrador del IAOC, tus constancias y tu registro de operaciones, en orden.
- Oficial de cumplimiento
¿Y el oficial de cumplimiento?
La norma exige un oficial de cumplimiento registrado ante la UIF. En empresas pequeñas que cumplen ciertas condiciones, el gerente general puede asumir ese rol. PLAFT Listo le da las herramientas para hacerlo bien. Si necesitas un oficial externo, te conectamos con contadores y consultores aliados.
Precio de lanzamiento
Menos de lo que cuesta un consultor.
Precios referenciales de lanzamiento. Los confirmamos antes de que actives tu cuenta. Unirte a la lista no te obliga a nada.
Una consultora publica tarifas desde S/5,000 solo por la implementación.
Plan Anual Cumplimiento
desde S/249/mes + IGV
Incluye todo: registro de operaciones, listas de sanciones, borrador del IAOC, conoce a tu cliente, ROS y recordatorios.
Paquete IAOC 2026
S/1,490 pago único + IGV
Precio de lanzamiento: S/990 + IGV si te unes a la lista antes del 15 de diciembre.
Solo necesitas cumplir con el IAOC de este año: te ayudamos a armarlo y a ordenar tu información.
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan.
¿Ustedes son de la SBS o la UIF?
No. PLAFT Listo es un software privado. No estamos afiliados a la SBS ni a la UIF-Perú.
¿Ustedes presentan el IAOC por mí?
No. Te dejamos el borrador listo. Tu oficial de cumplimiento lo revisa y lo presenta en el Portal PLAFT. Nunca te pediremos tus claves de SISDEL, Portal PLAFT ni ROSEL.
¿Mi gerente puede ser el oficial de cumplimiento?
En empresas pequeñas, sí, si cumplen todas las condiciones de la norma: categoría MEPECO (medianos y pequeños contribuyentes) ante SUNAT, máximo 10 trabajadores, no pertenecer a un grupo económico y una sola actividad obligada. Te ayudamos a revisarlo.
¿Cuándo puedo empezar?
El acceso anticipado abre en diciembre de 2026, a tiempo para el IAOC 2026.
¿Qué pasa con mis datos?
Tus datos se usan solo para contactarte sobre PLAFT Listo. Ver Política de Privacidad.
Soy notaría / banco, ¿me sirve?
Esta versión es para sujetos obligados no financieros supervisados directamente por la UIF. Notarías y entidades financieras tienen reglas distintas.
¿Esto reemplaza a un abogado?
No es asesoría legal. Es una herramienta para ordenar y documentar tu cumplimiento.
Acceso anticipado: diciembre 2026
Únete a la lista de acceso anticipado
Déjanos tus datos y te contactamos para contarte más. Unirte no te obliga a nada.
- 01Te contactamos en las próximas 48 horas hábiles para conocer tu caso.
- 02El acceso anticipado abre en diciembre de 2026, a tiempo para el IAOC 2026.
- 03Los precios de lanzamiento son referenciales: los confirmamos antes de que actives tu cuenta.