Guía · PLAFT
Verificación en listas OFAC, ONU y UE: qué pide la norma
Los sujetos obligados revisan a sus clientes contra las listas de OFAC, del Consejo de Seguridad de la ONU y de la Unión Europea. Cómo hacerlo bien y guardar la constancia.
El IAOC 2026 se presenta desde el 1 de enero de 2027.
La norma pide revisar que tus clientes no figuren en las listas de sanciones de OFAC (EE.UU.), del Consejo de Seguridad de la ONU y de la Unión Europea. Así lo establece la Res. SBS N° 789-2018, artículo 12.
En resumen
- Tres listas: OFAC, Consejo de Seguridad de la ONU y Unión Europea.
- Las listas cambian: una verificación de hace meses puede quedar desactualizada.
- Guarda la constancia de cada verificación: quién, cuándo y contra qué versión de la lista.
¿Estás listo para el IAOC 2026? · 2 preguntas
¿A qué se dedica tu empresa?
Las tres listas
- OFAC: la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE.UU.
- ONU: el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
- Unión Europea: las sanciones financieras de la UE.
Cómo verificar bien
- 1Busca con el nombre completo, con y sin tildes, y con los dos apellidos.
- 2Si aparece un nombre parecido, compáralo con la fecha de nacimiento, la nacionalidad y el documento antes de descartarlo.
- 3Guarda la constancia: fecha, hora, listas revisadas y qué decidiste.
- 4Vuelve a verificar a tus clientes cuando las listas se actualizan.
Si un cliente coincide de verdad con una lista, no sigas adelante sin hablar con tu oficial de cumplimiento: puede corresponder un reporte por ROSEL.
PLAFT Listo revisa a tus clientes contra las tres listas, actualizadas a diario, y guarda la constancia de cada verificación.
Esta es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu abogado o a tu oficial de cumplimiento.
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Actualizado el 1 de noviembre de 2026