Guía · PLAFT
Reporte de operación sospechosa (ROS) por ROSEL: el plazo de 24 horas
Cuando calificas una operación como sospechosa, la reportas a la UIF por ROSEL dentro de las 24 horas. Qué significa y cómo prepararte para no pasarte del plazo.
El IAOC 2026 se presenta desde el 1 de enero de 2027.
Si tu empresa detecta una operación inusual y, después de analizarla, la califica como sospechosa, la reportas a la UIF por ROSEL, el sistema de reporte electrónico. El plazo es corto: 24 horas.
En resumen
- El reporte se envía por ROSEL.
- El plazo es de 24 horas desde que calificas la operación como sospechosa.
- Documenta el análisis que te llevó a esa conclusión.
¿Estás listo para el IAOC 2026? · 2 preguntas
¿A qué se dedica tu empresa?
Inusual no es lo mismo que sospechosa
Primero se analiza la operación inusual; solo si, tras el análisis, la calificas como sospechosa corre el plazo de 24 horas para reportarla. Por eso conviene documentar cada análisis, también los que terminan en «no es sospechosa».
Cómo prepararte
- 1Define quién revisa las alertas y en cuánto tiempo.
- 2Documenta cada análisis con fecha y conclusión.
- 3Ten listos los datos del cliente y de la operación para no perder tiempo si toca reportar.
- 4Asegúrate de que tu oficial tenga su acceso a ROSEL al día.
PLAFT Listo guarda cada alerta con tu análisis y prepara el reporte para que tu oficial lo envíe por ROSEL dentro del plazo. Nunca te pedimos tus claves de ROSEL.
Esta es una guía general, no asesoría legal. Para tu caso concreto, consulta a tu abogado o a tu oficial de cumplimiento.
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Actualizado el 1 de noviembre de 2026